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DeFi用户画像:到底谁在用?

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发表时间:2020-05-07 17:49

前言:目前DeFi的整体用户大约在十多万,跟主流的web2应用相比,这个量级几乎可以忽略不计,但是,对于加密领域,这是宝贵的火种。那么,这部分种子用户为什么会使用DeFi?他们是什么样的一群人,他们的需求是什么?是什么阻碍了当前DeFi的发展?回答这些问题对于推动DeFi的发展至关重要。本文作者Dex.blue,由“蓝狐笔记”社群的“Joe”翻译。

是什么阻碍了DeFi的发展?是什么驱动了DeFi的用户采用?如今DeFi用户的需求是什么?针对DeFi社区进行广泛调查,目的就是要找到这些问题的答案。

在以太坊生态系统中,DeFi依然很新,但同时也是复杂且多样化的领域。我们的目标是增进我们对用户需求和目标的共同理解。

这也是我们跟其他DeFi团队(如Argent、Kleros、Kyber、Maker、Ren

Synthetix以及Uniswap)一起进行调查的原因。由于我们都致力于让DeFi成长,且相信其强大的社区,因此,调查中的数据是开源的,每个人都可以从真实DeFi用户中进行更深度的挖掘,并产生更深入的洞察。

查看调查结果,鉴于调查的时间和范围,我们对结果的数量非常满意。从数量上看,本次调查包括26个问题,平均完成时间为11:04分钟,一共收到467份回复。

结果与见解

调查包括2个部分。第一部分探讨DeFi用户的总体特征,包括人口统计、职业等。第二部分则深入研究用户最常用的DeFi应用类别、使用模式、信任度以及挫败感。其中的DeFi应用类别包括:去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFT以及钱包。

第一部分的结论由dex.blue团队直接给出,而第二部分的见解则来自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的评论和反馈。

第一部分:受众特征和总体用户信息

*年龄

所有调查参与者的平均年龄为31岁,年龄范围从16到66岁。

*地理分布

正如你从图中所看到的,调查参与者的地理主要来源是欧洲、亚洲和北美,三者之间大致均等分布(2.8%的受访者没有披露其地理位置)

*职业

参与者的职业分布来看,符合大家的预期,大多数人要么在计算机、技术&软件开发领域工作,要么在商业、金融&管理领域工作。

*投入资产比例

考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性,DeFi用户平均持有其在加密资产全部储蓄的54%。

*活跃度

查看下面的条形图,可以看到DeFi用户的平均活跃度很高,大约75%的用户每周至少跟其DeFi应用进行两次交互。在75%的用户中,几乎有一半的人每天跟其dApp进行交互。(蓝狐笔记:从两个角度看这个问题,一是,DeFi的核心用户的黏性非常高,二是,首先愿意花十多分钟回答问卷的用户大多数是DeFi的重度用户,所以这个结论不会让人惊讶。)

第二部分:DeFi应用的特定类别见解

尽管调查中的类别多于下面分析的类别,不过,本文仅选择和评论具有代表性的样本规模(>50)类别:

*去中心化交易所

*借贷平台

*钱包

每个类别的回复数:去中心化交易所:211;衍生品平台:22;游戏/NFT:18;借贷平台:95;乐透:0;钱包:113。(蓝狐笔记:可以看出交易和钱包是最大的需求,且用户体验相对较简单;而衍生品、NFT、乐透对于普通用户来说,相对较为复杂或需求不够,DeFi要走向主流还有很远距离,但也说明空间很大)

1.去中心化交易所

*信任度

当问到关于DEX(去中心化交易所)相关的问题时,安全性和信任度是关键。这是我们发现的:

1)去中心化交易所平均得到的信任度大约8.5分(10分为总分)。没有给出满分的主要原因是新领域以及普遍的怀疑:“我只100%相信我的妈妈。”

2)不过,一些回答者给出的分数低于6分,其主要原因是,要么因为近期历史性的攻击导致他们总体上不信任交易所,要么是因为他们本身不是开发者,无法验证智能合约。

*交易动机

那么,受访者在去中心化交易所(相对于中心化交易所)进行交易的动机是什么:60%的去中心化交易所用户告诉我们,其主要目标是获得财务独立。其他答案则是“了解底层技术”和“推动去中心化意识的进展”,两者各占20%左右。

同样清楚的是,那些使用基于高级订单簿DEX的用户比仅使用AMM类去中心化交易所的用户的财务动机更高。

本次调查的目的之一是找出人们最初何时以及为什么开始交易。当被问及到这一点时,大多数交易者(58%)告诉我们,当他们有冲动时交易(新闻等),大约三分之一(31%)的用户说他们会安排时间或有时间做交易时进行交易。剩余的11%给出其他原因,例如特定需求或投资组合调整。

但是,触发大多数去中心化交易所用户产生交易冲动的是什么?

最初触发用户交易冲动的不少是来自于Twitter或其他社交媒体渠道的信息(41%);在调查参与者中,基于研究的方法也很受欢迎,例如TA(技术分析)和市场情绪分析(32%)等。

2.借贷平台

有56%的受访者表示,其使用DeFi的目标是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标上扮演重要角色。

尤其是考虑到本次调查的受访者他们在DeFi中拥有54%的资产,借贷协议提供了可增长,且能随着时间推移利用这些财富的基础设施。

在DeFi领域,迄今为止最受欢迎的借贷平台是Compound,占据44%的市场份额,处于领先位置。剩余部分比DeFi其他类别更具分散化,其次是Aave(22%),MakerDAO(20%)。在调查的参与者中,分布更为分散,Curve/iEarn(7%)、Nuo(5%)、Uniswap(5%)、Synthetix(4%)。

是什么让一些平台比其他平台更受欢迎?你可能会认为利率/APY是选择平台的最关键标准。

但是,借贷平台的UI/UX(用户界面/用户体验)的易用性似乎是最关键的因素,36%的受访者将此作为基础平台的最重要功能。利率/APY(22%)位居第二,而安全和可信赖度(14%)位居第三。

很明显,借贷协议有机会提高其采用和易用性。只有19%的受访者表示,他们最常使用的DeFi是“借贷协议”,而有46%的受访者表示其最常使用的是去中心化交易所,24%的受访者表示其最常使用的是钱包。

当然,在这些协议中,有不少协议,例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更广泛的DeFi生态系统,如何谨慎地使用“借贷”来帮助他们实现“财务独立”的目标。

3.钱包

不出所料,MetaMask在某种程度上是访问DeFi最受欢迎的钱包。71%的人选择了它,而Ledger为32%,第三是Trust Wallet,为27%。(蓝狐笔记:大多数DeFi用户都使用过Metamask,跟其用户体验和入局较早都有关系)

在它们之后,移动钱包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。尽管Argent是最受欢迎的智能合约钱包,但很显然,新入局的玩家需要做大量工作,让它显得跟其他钱包不一样。在硬件钱包市场上,这种差异已经发生,因为Ledger越来越领先于Trezor(32%vs9%)。

谁能赶上MetaMask和Ledger?或许更好的问题是,哪个手机钱包最好地补充其功能?在受访者中,很少有人只使用一种钱包,因此没有一种钱包通吃所有。未来你可能会看到分散的市场。

尽管默认情况下,加密是全球性的,但钱包的欢迎程度很大程度上受到地区因素的影响。调查显示,imToken主要在亚洲使用。Trust Wallet在亚洲是最接近于MetaMask欢迎度的钱包。

是什么阻碍了DeFi的发展?

调查中最后一个问题,也许是最有趣的问题,“是什么阻碍了DeFi的发展”?最常见的答案是教育/市场(45%)。对我们多数人来说,这并不奇怪。但是,它强调了更多可访问和对初学者友好的学习资源的必要性。一位受访者提到“缺乏对初学者的解释,过多的高层级加密阐述。”

紧随教育和市场之后,是安全的考虑(40%)、UI/UX(39%)以及流动性(36%)。考虑到DeFi应用的最新发展,跟Web3相比Web2应用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流动性在增长但很小,这些摩擦点似乎很合理,但在中期内可以解决。

下一步

最终来说,本次调查帮助解答了一些问题(如,今天的DeFi用户是谁,他们是否相信DeFi,他们的资产在加密中比例,什么阻碍着DeFi的发展等),但是,这些答案也引发了如下的讨论:

*吸引更多用户使用DeFi还缺少什么样的基础教育?

*如果大多数DeFi用户是出于赚钱的动机使用DeFi,那么,我们可以做些什么来支持这一点?

*用户在DeFi中的“De”部分真正关心的是什么?

社区也可以获得调查数据,并寻求更多线索和见解,希望这些数据对社区有帮助。下面是调查数据:https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

最后,蓝狐笔记也做一个简单的调查,请问你是DeFi用户吗?如果是请回答最常使用的DeFi项目。谢谢。


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